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商业银行理财业务监督管理办法
发布时间:2018/9/29 8:44:14  来源:本站  点击量:2234

    为落实党中央、国务院关于打好防范化解重大风?#23637;?#22362;战的决策?#28212;穡?#20419;进统一资产管理产品监管标准,推动银行理财业务规?#30563;?#24247;发展,银保监会制定了《商业银行理财业务监督管理办法》(以下简称《办法》),作为《关于规?#30563;?#34701;机构资产管理业务的指?#23478;?#35265;》(以下简称"资管新规")配?#36164;?#26045;细则公布,自公布之日起施?#23567;?/p>

    2018年7月20日—8月19日,银保监会就《办法》向社会公开征求意见,金融机构、行业自律组织、专家学者和社会公众给予了广泛关注。我会对反馈意见逐条进行认真研究,充分吸收科学合理的建议,绝大多数意见已采纳或拟在理财子公司业务规则中采纳。

    《办法》与"资管新规"充分衔接,共同构成银行开展理财业务需要遵循的监管要求。主要内容包括:?#32454;?#21306;分公募和私募理财产品,加强投资者?#23454;?#24615;管理;规范产品运作,实行净值化管理;规范资金池运作,防范"影子银行"风险;去除通道,强化穿透管理;设定限额,控制集中度风险;加强流动性风险管控,控?#32856;?#26438;水平;加强理财投资合作机构管理,强化信息披露,保护投资者合法权益;实行产品集中登记,加强理财产品合规性管理等。

    在过渡期?#25165;?#26041;面,《办法》与"资管新规"保持一致,并要求银行结合自身实?#26159;?#20917;,按照自主?#34892;?#26041;式制定本行理财业务整?#21215;?#21010;,经董事会审议通过并经董事长签批后,报监管部门认可。监管部门监督指导各行实施整?#21215;?#21010;,对于提前完成整改的银行,给予?#23454;?#30417;管激励。过渡期结束后,对于因特殊原因难以回表的存量非标准化债权类资产,以及未到期的存量股权类资产,经报监管部门同意,商业银行可以采取?#23454;卑才磐咨?#22788;理。

    发布实施《办法》,既是落实"资管新规"的重要举措,也有利于细化银行理财监管要求,消除市场不?#33539;?#24615;,稳定市场预期,加快新产品研发,引导理财资金以合法、规范形式进入实体经济和金融市场;促进统一同类资管产品监管标准,更好保护投资者合法权益,逐?#25509;行?#25171;?#32856;?#24615;兑付,?#34892;?#38450;控金融风险。

    下一步,银保监会将?#20013;?#20570;好配套制度建设,?#27426;贤?#21892;理财业务监管框架,同时与相关部门积极沟通协调,为理财业务规?#30563;?#24247;发展创造良好的外部环?#22330;?#21830;业银行应按照"资管新规"和《办法》要求,?#24179;?#29702;财业务规范转型,实?#20013;?#26087;规则?#34892;?#34900;接和理财业务平稳过渡。

     

    附:

    商业银行理财业务监督管理办法

    商业银行理财业务监督管理办法

    

     

     

    来源:中国银行保险监督管理委员会


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